山東高青縣農(nóng)信社千萬元存款失蹤 或涉高利貸
“200萬元定期存款，一年到期后想取出來，卻發(fā)現(xiàn)卡上分文不剩。錢存到銀行也能失蹤？”山東棗莊的張杰回想起自己的經(jīng)歷，眉頭緊皺。
山東東營的王心波、毛先生、郝女士，以及棗莊的王愛民都和張杰有同樣的遭遇，他們先后在山東高青縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社中心路分社開戶5張銀行卡，分別存入300萬元、300萬元、300萬元以及200萬元的定期存款，然而到期后都驚愕地發(fā)現(xiàn)卡上資金余額為“0”。
2011年12月1日，張杰一紙訴狀將高青縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社中心路分社告上法庭，要求支付他的存款；12月6日，淄博市中級人民法院決定立案審理。2012年2月8日開庭審理，儲戶認為銀行違約要求維權(quán)，而農(nóng)信社卻認為儲戶蓄謀合同詐騙。
直到今年1月11日，張杰意外收到淄博市中級人民法院的通知，被告知“山東省高青縣公安局已于2012年7月2日，以張杰合同詐騙為由立案偵查。”至今，該案懸而未決。
當?shù)乇O(jiān)管部門的知情人士向《經(jīng)濟參考報》記者透露，“涉及這件事(存款失蹤)的遠不止這些人，其中牽涉到非常復(fù)雜的高利貸借貸關(guān)系，金額非常大，具體我們不能透露，一切等公安機關(guān)調(diào)查結(jié)果出來再說。”
千萬元存款“不翼而飛”？
2011年6月，山東省淄博市高青縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社被山東省農(nóng)信社表彰為“六型”團隊的先進基層單位。然而，就在這一年，該社多位儲戶在取款時發(fā)現(xiàn)自己的高額存款“不翼而飛”。
張杰回憶說，2010年5月，棗莊的王愛民告訴他淄博一家信用社攬儲，只要把錢存一年定期，就可以每個月獲得3分的利息。“當時，王愛民承諾這筆利息由他支付給我，與銀行存款利息無關(guān)；我想可能是銀行找來一些有社會關(guān)系的人幫忙高息拉存款，之前也聽說過有這樣的事，并且王愛民說他自己也在那兒存了200萬元。”
在高利息的誘惑下，當年5月29日，張杰駕車從棗莊到高青縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社中心路分社開戶。“我先見了這家分社的主任鄭保新，他讓我到柜臺辦理開戶手續(xù)。柜員給了我一張空白的開戶單，并復(fù)印了身份證件，填寫完后，柜員給了我一張借記卡，之后我就回棗莊了。”
5月31日，張杰為了檢驗借記卡的真?zhèn)危群笤跅椙f的兩個信用社網(wǎng)點營業(yè)柜臺上，通過原有的其他銀行存折轉(zhuǎn)賬到該卡10元錢，再取出9元，發(fā)現(xiàn)這張卡能夠正常使用。因此，他隨即通過轉(zhuǎn)賬的方式向該卡轉(zhuǎn)存了200萬元。
然而，令人費解的事在這筆資金存入兩天后發(fā)生了。高青縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社中心路分社的交易單據(jù)顯示，6月2日，張杰借記卡的附屬卡發(fā)生了一筆150萬元的轉(zhuǎn)賬交易，并且是柜面操作，轉(zhuǎn)入的戶名為項文杰，張杰稱他“并不相識”此人；業(yè)務(wù)代理人為韓磊，信用社授權(quán)人是鄭保新。
此后的2010年6月3日到6日，張杰名下剩余的50萬元也在高青縣農(nóng)信社不同的分社，陸續(xù)通過附屬卡取現(xiàn)以及PO S機消費的方式被“取走”。
“哪來的附屬卡？不可思議！”張杰強調(diào)“我當時就只填了一個開戶單，并且只辦理了一張借記卡，并沒有事后銀行說的什么附屬卡。《經(jīng)濟參考報》記者看到，張杰所持的這張借記卡標明為山東省農(nóng)村信用社(農(nóng)村合作銀行)信通借記卡，有16位卡號和銀聯(lián)標識。而交易單據(jù)上顯示的附屬卡卡號和張杰持有的主卡卡號完全不同，但卻是5月29日張杰辦理信通借記卡后的5分鐘內(nèi)，以張杰的名義開的戶。兩張開戶單的經(jīng)辦人均為李娜，且有鄭保新蓋章。
和張杰同樣遭遇的還有山東東營的王心波等4人，他們均表示在不知情的情況下，其借記卡附屬卡“被開戶”。存款到期后，他們分別來到高青縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社中心路分社取款，都驚愕地發(fā)現(xiàn)卡上余額為“0”。王心波提供的開戶單顯示，他2010年9月16日在高青縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社中心路分社開戶，之后的5分鐘內(nèi)“被開戶”了附屬卡，經(jīng)辦人同樣為李娜，有鄭保新蓋章。
王心波的賬戶交易明細顯示，2010年9月17日、18日兩天，王心波向卡內(nèi)累計存入300萬元，此后9月18日-24日期間，這300萬元通過附屬卡在高青縣農(nóng)信社不同的分社被轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)。
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