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質(zhì)疑基金高傭金:放棄責(zé)任還是損害信用

2012-11-27 10:46    來源:新華網(wǎng)

  今年10月30日,新華社“新華視點(diǎn)”專欄播發(fā)了《揭秘基金公司的傭金“黑洞”》稿件,披露我國基金公司普遍存在向證券公司故意交納高傭金問題,僅半年內(nèi)就涉嫌侵吞基民財(cái)產(chǎn)近13億元。

  黨的十八大報(bào)告要求,完善金融監(jiān)管,推進(jìn)金融創(chuàng)新,維護(hù)金融穩(wěn)定。作為證券投資工具的基金公司,如何對(duì)照信托法、基金法,看一看自己是否履行了“信托責(zé)任”?

  故意支付高傭金,專家指“涉嫌違法”

  易方達(dá)基金管理有限公司基金首席投資官陳志明在接受記者采訪時(shí)承認(rèn),十多年來,股民平均股票交易傭金率隨著市場變化已經(jīng)從千分之三降到了千分之一左右,基金的股票交易傭金率卻保持千分之一(扣除有關(guān)費(fèi)用后約為萬分之八)沒有變化,任何理由也說不過去。

  數(shù)據(jù)顯示,今年上半年,全國基金公司的股票交易總金額約2.4萬億元,同期股票交易傭金率為0.00084,總傭金額約為20億元。上半年股票最低交易傭金率已經(jīng)下降到0.0003,據(jù)分析,如果基金公司都能向券商爭取到這個(gè)最低交易傭金率,那么總傭金額可以降至約7.2億元,半年就可以為基民節(jié)省傭金將近13億元。

  我國證券投資基金法第9條明確要求基金管理人管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)時(shí)恪盡職守,履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。信托法第25條也敦促受托人,為受益人的最大利益處理信托事務(wù)。

  中國人民大學(xué)商法研究所所長劉俊海教授說,基金管理公司故意采用高傭金率,放棄對(duì)基民承擔(dān)的“降傭”責(zé)任是赤裸裸的不勤勉、不誠信的表現(xiàn),根本沒有為基民的最大利益處理基金事務(wù),涉嫌違背基金法和信托法的前述規(guī)定。

  劉俊海說:“基金代客理財(cái),基民和基金公司之間建立信托關(guān)系、成立信托契約的基礎(chǔ)就是信用,基民基于對(duì)基金公司的信任才將資金委托給基金公司進(jìn)行投資。但基金公司采用高傭金率故意坑害基民的做法,是自毀金融信用。”

  中山大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授林江說,基金公司愿意支付高傭金,券商也樂于接受,表面上是一個(gè)愿打一個(gè)愿挨的市場關(guān)系,但實(shí)際上則背離了資本市場準(zhǔn)則,因?yàn)榛鹬Ц兜母邆蚪鸹ǖ氖腔竦腻X而不是自己的錢。扭曲的價(jià)格恰恰反映出基金公司并非真正在為委托人服務(wù),嚴(yán)重違反了信托法確定的信托責(zé)任。

  拒絕降低傭金,已成“內(nèi)部約定”?

  基金公司一方面標(biāo)榜自己是“專家理財(cái),勤勉盡責(zé)”,而另一面又拒絕降低傭金,并表示高傭金率是“行業(yè)內(nèi)部約定”,以此逃避廣大基民的質(zhì)疑。

  易方達(dá)基金的一位高管說,“行業(yè)內(nèi)部約定”的傭金率就是萬分之八,如果易方達(dá)基金獨(dú)自降傭金,恐怕會(huì)受到來自同行的壓力,我們怕遭到全行業(yè)的封殺,所以誰也不敢出這個(gè)頭。

  一家基金公司負(fù)責(zé)人告訴記者:“基金行業(yè)千分之一的傭金率是在上個(gè)世紀(jì)九十年代末一次行業(yè)內(nèi)部會(huì)議上確定的,是不成文的規(guī)定,當(dāng)時(shí)普通股民支付給證券公司的傭金率為千分之三左右,為了體現(xiàn)‘量大優(yōu)惠’,內(nèi)部約定基金給證券公司的傭金率為千分之一,扣除其他費(fèi)用之后約為萬分之八。”

  陳志明說,從易方達(dá)公司成立至今,每年和券商簽訂交易席位租用協(xié)議時(shí),對(duì)于交易傭金率,不再討價(jià)還價(jià),都是按照行業(yè)內(nèi)部規(guī)定的千分之一執(zhí)行。

  此間專家質(zhì)疑,成品油價(jià)“漲的多、降的少”,也還“有漲有降”,證券市場的傭金率,上個(gè)世紀(jì)的定價(jià),到現(xiàn)在“只漲不降”,恐怕有悖于市場規(guī)律,為何成了潛規(guī)則?

  林江說,所謂“行業(yè)內(nèi)部約定”,實(shí)際上就是一種行業(yè)壟斷,是基金公司和券商之間的攻守同盟、利益同盟,為了攫取共同利益,讓廣大基民來買單。“這樣做,不僅可以養(yǎng)肥券商和基金公司,還可以掩蓋證券市場本身存在的問題。”

  能否降低傭金,檢驗(yàn)監(jiān)管部門作為

  業(yè)內(nèi)人士指出,我國資本市場面臨著許多嚴(yán)峻挑戰(zhàn),基金業(yè)存在著一些亟待解決的問題。

  明知傭金率過高,有關(guān)方面卻“裝聾作啞”。明知損害投資者利益,有關(guān)方面卻拒絕糾正。記者就基金公司高傭金問題,要求采訪有關(guān)部門時(shí),有關(guān)部門拒絕了記者的采訪。

  我國證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則規(guī)定,公司治理應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的基本原則。公司治理不符合本準(zhǔn)則要求的,應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)作出書面說明;無正當(dāng)理由的,證監(jiān)會(huì)可以認(rèn)定公司治理不健全,根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定采取相應(yīng)行政監(jiān)管措施。

  然而迄今為止,我國基金公司多年實(shí)行萬分之八左右的高傭金率,還沒有見過有哪家公司負(fù)責(zé)人因此被監(jiān)管部門查處的。

  如果基金管理公司和券商之間的利益鏈條無法打破,散戶基民只能選擇離場。“要讓散戶基民恢復(fù)信心,必須依法加強(qiáng)對(duì)基金公司行為的監(jiān)管。”廣州一位基金研究專家說。

  劉俊海說,有關(guān)部門應(yīng)該切實(shí)擔(dān)負(fù)起對(duì)本轄區(qū)內(nèi)基金公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制、基金銷售的日常監(jiān)管,特別是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該對(duì)各地區(qū)的基金監(jiān)管工作進(jìn)行監(jiān)督檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處置。

責(zé)編:盧一寧
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